防堵資金外流！中國宣布私下換匯及獲利超過規定額度即判刑
CP-MG 20190212 03:36
資料來源：自由財經、法治上海
圖片來源：法新社、THE GLOBE AND MAIL
中國當局近年開始加強外匯管制措施，加強整頓非法買賣外匯行為，中國最高人民法院、最高人民檢察院（兩高）公佈相關解釋令，自今年2月起，非法交易金額超過500萬人民幣（約2309萬元新台幣）者，或是獲利超過10萬人民幣（約46.1萬元新台幣）者，將被定為刑事犯罪，依《非法經營罪》處罰，代表朋友間互相換匯，也可能觸法。
中國官媒指出，2019年1月1日起，個人換匯額度依舊是每人每自然年5萬美元。換匯目的不可以用於美國買房子、炒股買基金、也不能買分紅型、返還型的保險。所有的銀行轉賬，支付寶，百度錢包，微信等轉賬方式都將受到監管。
《解釋》發布後，很多人都對兩個問題非常關心：
1、什麼是變相買賣外匯？
首先，倒賣外匯行為是指在中國境內直接以現金倒買倒賣個人手中的外匯。
最常見的就是在各地中國銀行營業網點門前倒買倒賣外匯的「黃牛黨」。
這種違法方式簡單粗暴，容易被調查取證，執法機構加大執法力度後很容易控制違法行為。
第二種行為是變相買賣外匯。
是指在形式上進行的不是人民幣和外匯之間的直接買賣，而採取以外匯償還人民幣或以人民幣償還外匯、以外匯和人民幣互換實現貨幣價值轉換的行為。
這一種隱蔽性強，調查取證不易，也是今後最高法和最高檢以及其他執法部門重點打擊的目標。
最常見的情況就是資金跨國（境）兌付。
即資金在境內外實行單向迴圈，沒有發生物理流動，通常以對賬的形式來實現「兩地平衡」。
變相買賣外匯最常見的手段就是資金跨國兌付，舉例來說，A在國外與B進行換匯，A給了對方1萬美元，B則把等價的人民幣透過微信、支付寶或轉帳等方式，匯入A指定的中國國內帳戶，藉此避免每年5萬美元換匯限制。
現在多數地下錢莊的主要業務是資金跨國（境）兌付，導致巨額資本外流，社會危害性巨大。
針對北美的華人，比如你找別人換匯，如果你給別人1萬美元，讓對方將等面值的人民幣通過支付寶、微信、銀行卡轉賬等辦法將人民幣匯入指定的國內收款賬戶。
雖然這並沒有直接的通過銀行佔用每人每年5萬的外匯限額，但是這已經屬於典型的「變相買賣外匯」
任何人通過這種方式完成的非法外匯交易總額達到500萬人民幣，或者非法獲利超過10萬人民幣，將被定性為刑事犯罪，罪名是非法經營罪。
2、情節嚴重的界限是什麼？
獲利10萬如何界定？
除了華人平日裏托朋友你換給我，我換給你外，也有不少換匯公司專門做海外華人換匯的服務。
要注意的是，雖然獲利10萬或者換匯500萬是個不小的數字，但是在解釋中也指出這是累積數字，所以小額面值換匯也可能成為刑事犯罪的誘因。
最高法和最高檢的解釋更為明確：
1、非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節嚴重」：
（一）非法經營數額在五百萬元以上的；
（二）違法所得數額在十萬元以上的。
2、非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節特別嚴重」：
（一）非法經營數額在二千五百萬元以上的；
（二）違法所得數額在五十萬元以上的。
情節嚴重的和情節特別嚴重的都屬於刑事犯罪，但量刑會有輕重的分別。
中國官媒指出，2019年1月1日起，個人換匯額度依舊是每人每自然年5萬美元。換匯目的不可以用於美國買房子、炒股買基金、也不能買分紅型、返還型的保險。所有的銀行轉賬，支付寶，百度錢包，微信等轉賬方式都將受到監管。
《解釋》發布後，很多人都對兩個問題非常關心：
1、什麼是變相買賣外匯？
首先，倒賣外匯行為是指在中國境內直接以現金倒買倒賣個人手中的外匯。
最常見的就是在各地中國銀行營業網點門前倒買倒賣外匯的「黃牛黨」。
這種違法方式簡單粗暴，容易被調查取證，執法機構加大執法力度後很容易控制違法行為。
第二種行為是變相買賣外匯。
是指在形式上進行的不是人民幣和外匯之間的直接買賣，而採取以外匯償還人民幣或以人民幣償還外匯、以外匯和人民幣互換實現貨幣價值轉換的行為。
這一種隱蔽性強，調查取證不易，也是今後最高法和最高檢以及其他執法部門重點打擊的目標。
最常見的情況就是資金跨國（境）兌付。
即資金在境內外實行單向迴圈，沒有發生物理流動，通常以對賬的形式來實現「兩地平衡」。
變相買賣外匯最常見的手段就是資金跨國兌付，舉例來說，A在國外與B進行換匯，A給了對方1萬美元，B則把等價的人民幣透過微信、支付寶或轉帳等方式，匯入A指定的中國國內帳戶，藉此避免每年5萬美元換匯限制。
現在多數地下錢莊的主要業務是資金跨國（境）兌付，導致巨額資本外流，社會危害性巨大。
針對北美的華人，比如你找別人換匯，如果你給別人1萬美元，讓對方將等面值的人民幣通過支付寶、微信、銀行卡轉賬等辦法將人民幣匯入指定的國內收款賬戶。
雖然這並沒有直接的通過銀行佔用每人每年5萬的外匯限額，但是這已經屬於典型的「變相買賣外匯」
任何人通過這種方式完成的非法外匯交易總額達到500萬人民幣，或者非法獲利超過10萬人民幣，將被定性為刑事犯罪，罪名是非法經營罪。
2、情節嚴重的界限是什麼？
獲利10萬如何界定？
除了華人平日裏托朋友你換給我，我換給你外，也有不少換匯公司專門做海外華人換匯的服務。
要注意的是，雖然獲利10萬或者換匯500萬是個不小的數字，但是在解釋中也指出這是累積數字，所以小額面值換匯也可能成為刑事犯罪的誘因。
最高法和最高檢的解釋更為明確：
1、非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節嚴重」：
（一）非法經營數額在五百萬元以上的；
（二）違法所得數額在十萬元以上的。
2、非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節特別嚴重」：
（一）非法經營數額在二千五百萬元以上的；
（二）違法所得數額在五十萬元以上的。
情節嚴重的和情節特別嚴重的都屬於刑事犯罪，但量刑會有輕重的分別。
那麼，要如何正常換匯？
中國加大力度監管，民眾應盡量不要在朋友圈換匯。
2019年1月1日起，個人換匯額度依舊是每人每自然年5萬美元。
換匯目的不可以用於美國買房子、炒股買基金、也不能買分紅型、返還型的保險。
所有的銀行轉賬，支付寶，百度錢包，微信等轉賬方式都將受到監管。
中國官媒雖然稱此舉對海外旅遊、留學生等影響不大，但這顯示中國當局對於外匯的監管，還有防堵資金外流，可說是越來越嚴格。
中國加大力度監管，民眾應盡量不要在朋友圈換匯。
2019年1月1日起，個人換匯額度依舊是每人每自然年5萬美元。
換匯目的不可以用於美國買房子、炒股買基金、也不能買分紅型、返還型的保險。
所有的銀行轉賬，支付寶，百度錢包，微信等轉賬方式都將受到監管。
中國官媒雖然稱此舉對海外旅遊、留學生等影響不大，但這顯示中國當局對於外匯的監管，還有防堵資金外流，可說是越來越嚴格。